四川廣安思源農商行大股東淩駕管理層,授意違法放貸超百億元
2020年07月01日15:38

原標題:四川廣安思源農商行大股東淩駕管理層,授意違法放貸超百億元

中小銀行和股東的關係一直是中小銀行公司治理的重點和難點。

6月30日,裁判文書網的一則判決書顯示,原四川廣安思源農村商業銀行(下稱思源農商行)董事長唐倫由於犯違規出具金融票證罪和違法發放貸款罪,數罪並罰,被判處有期徒刑3年,緩刑3年,並處罰金3萬元;思源農商行行長遊中文和金融市場部總經理何鬆標由於犯違法發放貸款罪均被判處有期徒刑2年,緩刑2年,並處罰金3萬元。

這件刑事案件的背後,和思源農商行大股東、四川泰合置業集團有限公司(下稱泰合集團)法定代表人王仁果有密切關係。裁判文書網顯示,王仁果安排唐倫、遊中文、何鬆標等人違法轉出資金超百億元。

值得注意的是,王仁果擔任法定代表人的泰合集團對思源農商行持股35%,王仁果本人也是思源農商行董事和銀行風險管理委員會的主任。

思源農商行董事長、行長均參與其中

裁判文書顯示,唐倫,男,1964年1月29日出生,漢族,碩士研究生,原思源農商行董事長。因涉嫌挪用資金罪,於2018年6月20日被廣安市公安局廣安區分局刑事拘留,經廣安市廣安區人民檢察院批準,於2018年7月25日被廣安市公安局廣安區分局依法執行逮捕。現押於嶽池縣看守所。

遊中文,男,1973年5月8日生,漢族,大學文化程度,原思源農商行行長。因涉嫌挪用資金罪,於2018年6月19日被廣安市公安局廣安區分局刑事拘留,經廣安市廣安區人民檢察院批準,於2018年7月25日被廣安市公安局廣安區分局依法執行逮捕。現押於嶽池縣看守所。

何鬆標,男,1974年9月23日生,漢族,大學文化程度,原思源農商行金融市場部總經理。因涉嫌挪用資金罪,於2018年6月19日被廣安市公安局廣安區分局刑事拘留,經廣安市廣安區人民檢察院批準,於2018年7月25日被廣安市廣安區公安局執行逮捕。現押於嶽池縣看守所。

大股東授意同業違法放貸116.6億元

思源農商行於2015年12月29日正式掛牌營業,當時的法定代表人和董事長均為唐倫。思源農商行的股東和持股比例為:泰合集團占35%的股份,攀枝花農商行占5%的股份,雅安農商行占5%的股份,宜賓翠屏農商行占3%的股份,另外,還有12個法人股東和1個自然人股東。

裁判文書顯示,2016年1月至2017年11月期間,王仁果安排唐倫、遊中文、何鬆標等人以存放同業方式融出資金後借道虛假信託和資產管理計劃等方式轉至上海邁商貿易有限公司、上海定歐機械設備有限公司、上海定恒實業有限公司、上海瀚晟科技有限公司、上海乾藍機電設備有限公司、深圳市健柏機械設備有限公司、深圳市皓泰維實業有限公司、深圳市尚源星貿易有限公司、深圳市朗鑫機電設備有限公司、濟南菊方實業有限公司等公司30筆資金,共計64.8億元,已歸還53.8億元。

由於該業務相繼到期,思源農商行又通過網銀直轉的形式向北京重行遠踏投資管理有限公司、上海邁商貿易有限公司、上海定歐機械設備有限公司、上海定恒實業有限公司、深圳市瑞盛達機械設備有限公司、深圳市尚源星貿易有限公司、深圳市朗鑫機電設備有限公司、深圳市健柏機械設備有限公司、深圳市皓泰維實業有限公司、成都高新區科華豪雅飯店有限公司等公司轉入25筆資金,共計51.8億元,用於歸還前期貸款。

大股東安排下的“同業業務”,仍有17.57億元沒有收回

股東介入農商行管理的現象時有發生,這是監管部門重點關注的領域之一。但是在思源農商行,大股東不僅介入管理,還授意進行違規業務,導致違法犯罪。

時任思源農商行董事長唐倫供述,銀行審批流程,他就是最終審批環節。但是,實際操作辦理審批環節之前,王仁果事先就已經安排好了相關業務,然後,只是在公司走一個流程,他簽字了就放款。每次放款都是王仁果指定的賬戶。因為王仁果是最大的股東,他只有按照他的指示辦,所以他也沒有製止。他知道目前有17.57億元沒有收回來。

時任思源農商行行長遊中文供述也顯示了王仁果在思源農商行的“話語權”。遊中文供述,董事長和他都沒有同業存出業務權限,這個權限只有該銀行的董事王仁果同意後才能辦理。

何鬆標供述詞,他們也不清楚借款公司的基本情況,有無正常的經營活動。之所以在這樣的情況下還借款給這些公司,是因為這是根據王仁果的安排,王仁果是思源農商行的大股東,這些借款企業是他安排的收款對接公司。

大股東授意違規出具金融票證

王仁果除了授意思源農商行開展違規同業業務,還安排時任董事長的唐倫出具保函,違規出具金融票證。

裁判文書顯示,2016年6月29日至2018年3月19日期間,思源農商行在未取得擔保和承諾業務資質的情況下,唐倫根據王仁果的安排,2016年6月29日,以思源農商行名義為成都鴻仁貿易有限公司在中國對外經貿信託公司2.8億元信託貸款出具保函;2017年12月28日,以思源農商行名義為四川泰迪建築工程股份有限公司出具880萬工程履約保函。現已解除;2018年1月24日,以思源農商行名義為成都鴻仁置業有限公司出具6046.14萬元合同履約保函,2018年6月12日該保函已解除;2018年3月19日,以思源農商行名義為海南獅子城旅遊開發有限公司出具1.6億財產擔保保函,該函已於2018年5月29日撤回。

此外,在2017年9月13日至2017年9月30日期間,王仁果安排被告人遊中文以明宇實業集團有限公司控股的廣安德勤商貿有限公司等5家公司及19名明宇實業集團有限公司內部員工的名義,在思源農商行申請虛假貸款24筆,共計人民幣1.5億元。截至2019年7月15日,該筆1.5億元的貸款本息全部還清。

思源農商行董事長唐倫被判處有期徒刑3年

四川省嶽池縣人民法院認為,被告人唐倫在明知廣安思源農商銀行不具備擔保資格的情況下,聽從王仁果的安排違規出具保函,其行為侵犯了國家的金融管理製度,擾亂了金融管理秩序,應構成違規出具金融票證罪,情節特別嚴重,應當依法追究其刑事責任。被告人唐倫、遊中文、何鬆標作為廣安思源農商銀行的高級管理人員,在王仁果的安排下,通過虛假信託和資產管理計劃、網銀直轉和虛假辦理貸款的方式向泰合集團旗下的關聯企業、成都市高新區科華豪雅飯店有限公司的5家關聯企業、19個自然人違法發放貸款,其行為違反國家發放貸款相關規定,侵犯了國家的金融管理製度,擾亂了金融管理秩序,數額特別巨大,被告人唐倫、遊中文、何鬆標應構成違法發放貸款罪,應當依法製裁。

四川省嶽池縣人民法院判決如下:被告人唐倫犯違規出具金融票證罪,判處有期徒刑2年;犯違法發放貸款罪,判處有期徒刑2年,並處罰金3萬元;數罪並罰,決定執行有期徒刑3年,緩刑3年,並處罰金3萬元;被告人遊中文犯違法發放貸款罪,判處有期徒刑2年,緩刑2年,並處罰金3萬元。泰合集團法定代表人王仁果將另案處理。

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